Patrimonio — Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking

Cos'è il patrimonio per Fideuram

Il patrimonio di Fideuram è la consistenza degli investimenti che i clienti hanno affidato alla rete tramite i consulenti finanziari aderenti ad Assoreti, rilevata a fine trimestre. È uno stock, cioè una fotografia a una data, non un flusso del periodo come la raccolta netta. Il dato viene rilevato e pubblicato da Assoreti insieme a quello delle altre reti del sistema.

Perché conta per Fideuram

Il patrimonio di Fideuram misura la dimensione complessiva del risparmio che i clienti le hanno affidato: cresce sia per nuova raccolta netta sia per l'andamento dei mercati finanziari in cui gli investimenti sono allocati, ed è l'indicatore più diretto della scala raggiunta da Fideuram nel settore. Confrontare il patrimonio di trimestri successivi permette di distinguere la crescita dovuta a nuova raccolta da quella dovuta alla sola performance dei mercati.

Come si confronta con il totale di rete Assoreti

Al dato più recente, Fideuram è 1ª su 13 reti per patrimonio, con una quota pari a circa il 20,7% del totale Assoreti.

Il dato è trimestrale ed espresso in milioni di euro: essendo uno stock, il confronto più utile è con i trimestri precedenti, per distinguere la crescita dovuta a nuova raccolta da quella dovuta alla sola performance dei mercati. Una singola rilevazione trimestrale non basta a stabilire una tendenza.

Le altre metriche di Fideuram

Il profilo completo di Fideuram su il.report include anche raccolta netta di Fideuram, consulenti finanziari di Fideuram, clienti di Fideuram: lette insieme, queste metriche restituiscono un quadro più completo della rete di quanto non faccia il singolo dato.

Fideuram è una delle reti aderenti ad Assoreti, l'associazione di categoria che raccoglie le principali società italiane di consulenza finanziaria e distribuzione di prodotti di risparmio tramite consulenti abilitati all'offerta fuori sede. I comunicati mensili di Assoreti aggregano i dati di tutte le reti aderenti, permettendo il confronto diretto tra Fideuram e le altre reti del sistema.

Su il.report ogni rete Assoreti ha una pagina dedicata per ciascuna delle quattro metriche — raccolta netta, patrimonio, consulenti finanziari e clienti — così da poter seguire nel tempo l'andamento di Fideuram e confrontarlo con quello delle altre reti aderenti, oltre che con il dato aggregato dell'intero sistema Assoreti.