Clienti — totale Assoreti

Chi sono i clienti Assoreti

I clienti Assoreti sono i risparmiatori che hanno affidato i propri investimenti a un consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede, tramite una delle reti aderenti ad Assoreti. Il numero complessivo è pubblicato mensilmente nei comunicati «Dati del mese».

Si tratta tipicamente di famiglie e persone fisiche che scelgono un rapporto di consulenza continuativo con un professionista dedicato, piuttosto che operare autonomamente su una piattaforma di investimento self-service: il numero di clienti misura quindi anche la diffusione di questo modello di servizio tra i risparmiatori italiani, distinto dalla gestione fai-da-te o dalla consulenza online senza un referente dedicato.

Perché conta: la base servita dalle reti di consulenza

È l'indicatore che misura quante famiglie italiane si affidano alla consulenza finanziaria fuori sede, complementare ai dati su patrimonio e raccolta netta: a parità di patrimonio, un numero di clienti diverso racconta una diversa distribuzione del risparmio medio per cliente.

Il rapporto tra patrimonio complessivo e numero di clienti restituisce una stima del patrimonio medio per cliente delle reti Assoreti: un valore utile per capire se la crescita del settore viene da nuovi clienti o da un aumento del risparmio affidato dai clienti già esistenti.

Come si legge: numero clienti, dato mensile

Il dato è un numero assoluto di clienti, aggiornato mensilmente insieme al numero di consulenti finanziari operativi nello stesso periodo. Va confrontato nel tempo più che nel singolo mese, perché la base clienti di un settore di consulenza si muove gradualmente, non con oscillazioni brusche.

Un aumento del numero di clienti non implica automaticamente un aumento proporzionale del patrimonio gestito: nuovi clienti possono affidare importi anche molto diversi da quelli già presenti, per cui i due dati vanno sempre letti insieme, non uno in sostituzione dell'altro.

Clienti, consulenti e patrimonio: un quadro unico

Letti insieme, clienti, consulenti finanziari, patrimonio e raccolta netta restituiscono un quadro completo del settore della consulenza finanziaria fuori sede in Italia: quanti risparmiatori serve, con quanti professionisti, quanta ricchezza gestisce e come questa ricchezza si sta muovendo mese per mese.